近日，同方全球人寿上海分公司“高净值客户服务研究院揭牌仪式”暨“以客为尊”2023年实战训练营启动仪式隆重举行，在本次活动中就如何开发与服务高净值客户群体这一话题，展开热烈讨论，共话未来。

同方全球人寿保险有限公司总经理助理兼首席经代事业执行官吴烁先生、同方全球人寿保险有限公司市场部副总经理兼客户市场中心总监王海红女士、同方全球人寿保险有限公司上海分公司总经理种烨先生、同方全球人寿保险有限公司上海分公司副总经理孟瑜女士、同方全球人寿保险有限公司上海分公司总经理助理兼代理人渠道总监沈章先生、大童保险服务高级副总裁王戈先生、明亚东区总监兼上海分公司总经理卜凡存先生、鑫山保代直辖区副总兼上海分公司总经理奚惠莉女士、银盾保险经纪董事长万双莲女士、RGA资深定价经理刘菡女士、上海律家保副总经理杨绍会先生、金启航教育培训上海中心负责人刘洋先生等人出席本次大会。

2022年上海市人均可支配收入7.96万元/人，排在40大城市之首。上海是高客云集之地，处在海派文化背景下的上海居民,在财富风险管理方面具有更超前的意识和行动，投资心态更加审慎乐观，个性化、一站式解决方案和智能化服务形式需求日趋旺盛。这一期望在保险消费领域，具体表现为满足其不同生活阶段和场景多方位的需求，除财产保障、财富传承、子女教育、赡养老人等以外，也提出了新一代衍生服务需求，如：咨询类衍生服务成新式刚需；社交奢享类衍生服务重在实现稀缺性和连贯性；艺术结合投资或衍生新潜力方向。这些需求的变化，对金融服务的提供者提出了更高的要求。

同方全球人寿上海分公司总经理种烨先生首先发表致辞，他表示，“在为高净值客户服务中，我们需要从财富规划的角度识别客户风险，解剖客户的需求点和痛点，通过专业的产品架构设计和优质的附加值服务去赢得客户。因此，推动同方全球人寿【智臻·赢家】高客品牌与‘高净值客户服务研究院’实践基地的完美结合，是我司打造行业服务新标杆的有力保障。”

随后，同方全球人寿保险有限公司总经理助理兼首席经代事业执行官吴烁先生致辞，他表示，“同方全球人寿自2017年开始做传世荣耀产品，五年时间产品更新迭代多次，受到客户和市场的高度认可。高净值客户的需求和痛点相对较复杂，产品以外，还务必做到前期财富传承规划专业完整、后期承保落地顺畅有效。我们之所以能够在与RGA的多年合作中积累到丰厚的实践经验，正是由于同方全球人寿经代渠道拥有丰富的高客服务规划案例库。未来我们将更有信心在上海高净值客户服务市场领域深耕发展。”

同方全球人寿保险有限公司市场部副总经理兼客户市场中心总监王海红女士阐述了同方全球人寿高客战略蓝图、【智臻·赢家】品牌内容、高客经营体系和高客经营成果。同方全球人寿保险有限公司上海分公司副总经理孟瑜女士进行“高净值客户服务研究院”内涵诠释，全新的“高研院”涉及“专家团队”、“专业赋能”、“专属服务”三大优势力，深耕高客市场，为各合作伙伴在高客市场开拓持续赋能。

【“高净值客户服务研究院”三大优势力】

· 专家团队：依托自有信托架构、税筹架构、营运核保等内部专家，贴近市场，专业赋能；与总部【智臻·赢家】智库互联，洞察市场变化，先锋实践；借助外脑智库，发挥同方全球人寿上分与中税国际、律家保、中信信托、金启航、北京国际、上海信托、平安信托等多家法律税务信托咨询机构合作的优势，提供私人法商税务咨询、定制专属资产配置方案等服务，落地应用更敏捷、更高效。

· 专业赋能：依托线上网课，聚焦专业热点，发挥广覆盖、高效率的优势；线下培训，涉及“走进Aegon”、实战训练营、定制专属培训项目，聚焦实战应用，落地高效；专业认证涵盖寿险规划师、风险管理师、资产架构师等硬核课程，打造全球视野，赋能高素质人才。

· 专属服务：享专家陪谈专项服务，走进市场、直面客户、聚焦结果、专业分析，与客户同频沟通，更好衔接定制化专属方案；智能营运绿通、核保专家团队专案支持，尊享高端体检服务，提升医疗服务体验，为核保落地保驾护航；【智臻·赢家】精英俱乐部提供更多营销高手社交平台，尊享俱乐部会员专项权益。

此外，“高研院”还将持续发挥同方全球人寿自身在健康和养老领域的优势，不断探索“保险+服务”的内涵和外延，值公司20周年之际，以“致力于帮助人们成就美好生活”为企业宗旨，推出“全+”康养服务，提供“医、药、检、护、养“五大健康和养老场景，满足客户全生命周期的多样化需求。

迄今，同方全球人寿上海分公司已与各家经纪代理公司，密切合作多年，深耕高客市场，他们也见证了同方全球人寿上海分公司对于高客市场持续探索，不断升级迭代的优化过程。聚焦上海高客市场，他们有哪些见解？关于同方全球人寿上分高客服务体系和服务，他们有哪些合作体验？

明亚保险经纪股份有限公司东区总监兼上海分公司总经理——卜凡存先生

在市场竞争日益激烈的环境下，高净值客户群体一直是各家保险公司的重点业务开发对象，对于高净值客户来说，服务商带来的体验非常重要，产品利益上的微小差距可能并不是其关注的重点。过往同方全球人寿的重疾系列产品在明亚的客户群体中广受欢迎，近年来同方在产品和服务上的转型也开创了一片高客的领域。在未来，唯有长期专注于高客服务质量的提高，客户体验度的提升，读懂客户的需求，才能把握发展机遇，赢得更多高净值客户的信赖。

大童保险服务高级副总裁王戈先生

长期以来，大童在高端客户的服务上投入了相当的资源，在咨询服务团队的打造上已做好面临未来高净值客户对保险服务需求大量增加的准备，期望同方全球人寿也能提供高端客户VIP行政作业流程与更契合他们需求的特色服务，提升共同的高客服务能力。

“高净值客户服务研究院”，历经多年打磨，不断升级迭代，我们旨在追踪财富人群资产管理、需求和行为变化趋势，携手最值得信赖的合作伙伴，深耕上海高客市场。