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通过增强合规性促进企业对区块链和数字资产的采用

2019-10-09 14:11:15       来源:项城网

区块链技术蕴含着无穷的潜力,甚至可以在全球范围内革新商业运作模式,就像多年前的互联网一样。现在,数字资产作为价值交换的一种手段,正逐渐走入大众的视野,然而,要为主流行业所接受,尤其是在一些监管很重要的行业,目前仍然面临种种挑战。

监管及合规问题: 区块链采用所面临的挑战

在区块链的发展过程中,有一些挑战可能会对区块链技术在商业中的采用产生负面影响,其中首当其冲的就是监管及合规问题。

区块链技术提供的平台具备透明度,且可以确保记录不可更改,这看起来似乎是一种不错的监管及合规性解决方案,然而,该行业本身也面临着合规方面的一些挑战。区块链本来有望在全球范围内扩展规模,但由于监管框架不完善,其发展受到了很大程度的限制。

例如,对数字资产的监管仍是一个重大挑战。巴基斯坦、伊朗和摩洛哥等一些国家已经完全禁止使用这类技术,而其他一些国家则实施了某种形式的监管。缺乏合适的监管框架导致了前所未有的市场操纵,这对生态系统的可信度造成了不良影响。

确保合规性的解决方案

为了增强人们对区块链生态系统的信任和信心,在该生态系统中落实监管及合规框架尤为必要。虽然这一任务看似艰巨,但在商业中有效推行具备高度合规标准的区块链还是有可能实现的,只是需要采用一些方法。

加强分析和检测

就区块链公司、数字资产交易所以及整个行业而言,区块链生态系统的主要问题是其平台在处理数据方面的不足。这就限制了区块链处理各项转账操作的速度,尤其是针对那些非法操作或是非本意的操作行为。。

此外,由于生态系统中缺乏标准,合规性难以落实。目前的大多数交易所都存在各种各样的违规行为,比如透明度缺失、欺诈以及轻微的市场操纵行为。报告显示,近95%的交易是由不受监管的交易所杜撰而成的,因此交易量有所夸大。其中多家交易所涉及清洗交易、电子欺诈、非法预先交易和其他一些不正规的活动,人为地增加了交易量,从而影响了一些数字资产的投机价值。

充分的市场监控是确保合规性的一个关键因素。这将能够防止生态系统中的欺诈和市场操纵等非常规行为,从而确保对监管框架的承诺。PARSIQ就是这样一家致力于合规和监管的公司,它开发了全面的分析和监测工具,可以促进适当的市场监控。

“由于缺乏监测区块链交易的工具,数字资产和其他区块链衍生技术的发展目前受到了阻碍。” PARSIQ的首席技术官Alan Durnev说道,“目前可用的工具,像区块探测器,缺乏对区块链进行大规模实时质量监测所必要的自动化和深度分析功能。当前,区块探测器的复杂性也意味着区块链仍然是不透明的。”

为了确保合规性,PARSIQ提供了一个全面的、模块化的区块链分析平台,该平台通过解析不同链上的历史区块链交易、未核实的交易以及其他数据来提供实时分析。

这一措施也将有助于追踪和遏制区块链行业中日益猖獗的洗钱活动,并贯彻反洗钱(AML)法规的规定。

纳入有效的KYC/AML程序

无论是在区块链行业还是在传统的受监管行业,“了解您的客户”(KYC)都是一个非常重要的合规工具。KYC可以帮助企业、交易所和相关机构确保与其进行交易的客户为合法客户。因此,客户需要完成这些程序来确保合规性。

然而,这些程序往往会增加公司在财政、人事和时间方面的成本。传统的KYC程序有时甚至需要几天才能完成。

虽然区块链技术有助于简化此过程,但也存在跨链互操作性的问题。鉴于不同的链遵循不同的协议,已经在一个区块链平台上完成KYC验证的客户在另一个区块链上可能还得重复这一验证流程。

因此,适用于各种链的有效KYC框架明显更具优势。近年来,许多区块链公司已经意识到这一需求,并开发了KYC框架来促进无缝跨链的解决方案。

以Blockpass为例,这是一个以用户为中心、为用户所控制的移动身份应用程序,专门针对无缝快速访问受监管服务。Blockpass也是一个“了解您的客户”(KYC),“反洗钱”(AML)的应用即服务。KYC验证程序只需完成一次,即可在多个平台上使用,这样客户就无需重复KYC验证了。

Blockpass的首席营销官Hans Lombardo认为,合规性是区块链生态系统成功的一个重要的因素。“机构面临的最大问题之一是合规性。能够在线完成KYC并检查合规性始终是一个要考虑的问题,尤其是对金融机构而言。”

因此,企业要实现有效的合规性,需要能够促进各个部门之间互相操作的平台。这也是他们创建KYC/AML区块链框架的主要原因之一,该框架将通过可互操作性增强合规性。

可信度是加速区块链采用的一个关键因素。企业需要能够相信生态系统是可靠的,通过区块链完成的操作在很大程度上是安全的。建立有效的分析和监测等相关框架,以防止非法活动,并确保KYC/AML得到遵守,这无疑会增强市场参与者的信心。

监管框架: 区块链成功的关键

监管框架在很大程度上促成了区块链公司的成功。因此,区块链公司有必要确保并保持对监管及合规的承诺。例如,Paxos多年来一直遵循监管及合规承诺。作为一家致力于促进实体资产和数字资产之间流动的受监管金融机构,Paxos成为了全球首家获准经营数字资产的金融机构。

Paxos联合创始人兼首席执行官Chad Cascarilla表示,“区块链将改变价值和资产在全球的流动方式。然而,为了实现金融世界的转变—并取得成功—监管必须得到遵守,否则就会遭受那些失败公司的命运……。”

“因为我们是一家专注于区块链和数字资产的金融机构,我们可以充当传统资产和数字资产之间的桥梁。这就是我们如何能够取得进展并将创新技术引入一个非常复杂且监管严格的行业。”

区块链拥有能够在全球范围内改变商业运作方式的潜力,这一点是毋庸置疑的。尽管在其目前的发展阶段可能存在一些挑战,但是这些挑战如果能够得到妥善解决,不妨可以视为加速区块链全球采用的跳板。

图片来源:Unsplash

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