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度小满理财:个人理财有妙招 这些步骤不可少

度小满理财:个人理财有妙招 这些步骤不可少
2021-05-11 16:23:18 来源:财讯网

随着中国居民财富增长以及金融知识普及,理财作为一种日常生活方式的观念已经被越来越多人所接受。但作为一个广泛的定义,具体到不同投资者、不同产品以及不同时期,理财的实际操作都是不一样的。

盲目跟风是理财的一大忌讳,那么个人理财目标如何制定呢?度小满理财给出了以下建议:

1、明确自身财务状况

理财通常是在不影响日常消费支出的前提下,使用闲置资金来进行的。因此在设定理财目标前,需要先明确自身的财务状况,包括存款有多少,每月资金结余有多少,固定支出有哪些等。

同时可将支出部分列成明细,每项支出对应的支出金额、支出频率以及支付方式等等,即使是支出部分将来也可与理财方式相结合。

2、制定理财目标

按照投资期限的长短,可分为长期、中期、和短期目标。对于普通工薪族而言,养老是常见的长期理财目标,中期目标则包括子女教育费、买房、医疗费等。短期目标比较多,以一些消费性的需求为主,例如买车、旅游、购物等等。

3、测试风险承受能力

市面上不同理财产品的风险等级是不同的并不是所有理财产品都适合投资,个人投资者最好根据自己的风险承受能力,选择风险等级相当或更低的产品参与投资,才能保证本金安全,个人理财保本是最重要的。

4、确定投资方式

明确理财目标和风险承受能力后,投资者即可考虑具体的投资方式。可通过单一方式实现理财目标,即选择某一产品的单一品种进行投资。在资金较为充足的情况下,也可同时选择多个品种进行组合投资,例如短线产品搭配长线产品。

以上是关于怎样制定个人理财目标的内容,希望对大家有所帮助。度小满理财温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

据了解,度小满理财,是度小满金融旗下的专业化理财平台,不仅有精选金融机构发行的适合普通人的不同风险收益特征的理财产品,而且已经实现了普通人家庭理财的“一站式”服务解决方案,从低风险的稳健存款类产品到最适合普通人权益类投资的各类公募基金产品,乃至健康险等保险产品,都有设计更为便利的买卖机制和更透明的产品介绍,能满足大众的日常金融需求。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

责任编辑:kj005

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