在迅速发展的全球供应链格局中,中小型企业在经济增长和技术创新中发挥着至关重要的作用,更是为全球经济和社会发展提供了不可或缺的力量。全球中小型企业的发展离不开必要的资金支持,但绝大部分中小型企业仍面临长期的融资难题。

针对中小型企业发展的战略重要性以及全球贸易融资缺口达1.7万亿美元的现状,国际清算银行创新中心(The BIS Innovation Hub)与联易融(Linklogis)、渣打银行(Standard Chartered)、圆币科技(RD Technologies)与西盟斯(Simmons & Simmons)携手启动Project Dynamo,为中小型企业融资的棘手问题探寻解决之道。该创新项目通过研究前沿科技和运用数字贸易代币(DTT),一方面为缺乏资金的中小型企业改善融资情况,助力其革新融资模式;另一方面帮助金融业决策者及从业者深入了解技术如何降低交易和借贷成本,以便扩展普惠金融业务。Project Dynamo作为变革性融资解决方案的代表,以尖端技术、战略伙伴关系和共同承诺为支撑,推动中小企业的可持续增长。

据国际清算银行创新中心(The BIS Innovation Hub)近期发布的Project Dynamo项目报告《推动中小型企业成长的创新》(Catalysing Innovation for SME Growth)(Project Dynamo: 数字化时代下的中小型企业融资(bis.org)),该项目展示了去中心化金融技术在贸易金融行业领域的创新运用。通过该项目,核心买家可利用数字贸易代币(DTT)实现附条件支付。中小型企业可在未满足既定条件之前利用代币向机构投资者寻求融资。这为中小型企业开拓了空前丰富的融资选择。

更重要的是,该报告对数字贸易代币(DTT)的应用所需的法律、监管条例及商业层面的考虑提供了宝贵的见解。这为各国的央行、政策制定者、标准制定组织和金融行业提供了有效的参考依据。

联易融创始人、董事长兼首席执行官宋群(Charles Song)表示:“联易融很高兴有机会与国际清算银行创新中心合作,共同探索数字技术在金融领域的运用。联易融将基于自身在供应链科技方面的领先优势,积极探索数字资产市场并为其布局,推动科技赋能和产品创新,为拓宽中小微型企业融资渠道提供有力支持。”

国际清算银行创新中心香港中心负责人Benedicte Nolens表示,“设计和完成这个项目是一段令人兴奋的过程。从早期将数字代币应用于交易活动以造福中小型企业,到后来在公共区块链上设计具有可编程功能的代币并融入如电子提单(eBL)和环境、社会与管治(ESG)付款条件,再到分析监管方面的合规性和法律影响。整个过程让我们受益匪浅,也收获颇丰。我们也希望该案例能推动贸易金融领域创新应用的进一步发展。”

作为项目的合作方之一,渣打银行致力于探索创新的融资方式,以支持全球实体经济的发展。渣打银行亚太、非洲和中东地区交易银行部业务主管高睿祺(Ricky Kaura)表示,“通过与国际清算银行创新中心香港中心和联易融等金融科技合作伙伴的合作,我们致力通过合规运用数字资产为中小微型企业提供更高效、便捷的融资解决方案,为企业的高速发展提供助力,更为全球的经济增长添砖加瓦。”

圆币科技主席、香港金融管理局前总裁陈德霖(Norman Chan)表示:“圆币科技很高兴能与国际清算银行创新中心、联易融等各行业先锋合作推进Project Dynamo。在该创新项目中,‘易信连’(RD ezLink) 企业身份认证解决方案将有效满足参与方的客户身份识别(KYC)和客户尽职调查(CDD)要求,并符合高监管标准。‘易信连’(RD ezLink) 是亚洲首个企业电子身份证发放平台,并将为企业和组织布局Web3.0时代下的运营提供重要的基础设施。”

西盟斯合伙人谢惠玉(Angelia Chia)和林丹明(Sonia Lim)表示:“在数字化飞速发展的今天,我们很高兴能够为这个极具创新力的项目提供支持。我们期待与市场参与者合作,在全球市场上开发和运用数字资产。”

该报告的发布不仅标志着项目参与方通过搭建公私合作关系,为推动负责任、可持续和合规创新做出了重要贡献,更是为行业内利益相关方提供了宝贵的指导意见,促进中小型企业未来的发展创新,以带动全球实体经济的增长。

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