2021年9月,南方基金全面开展“金融知识普及月”活动,通过线上线下结合的方式进行一系列投教活动,普及金融知识,提升投资者金融素养。本期主题为“投资者合法入市理性投资”。
在A股连续数月的震荡调整中,公募基金正悄然进场,以真金白银表达对后市的态度。与此同时,资本市场也持续活跃,场外配资等违法违规行为也同时滋生。场外配资是指以高于投资者支付的保证金数倍的比例向其出借资金,组织投资者在特定证券账户上使用借用资金及保证金进行股票交易,并收取利息、费用或进行收益分成的活动。场外配资不仅增加投资者交易成本、放大交易风险,高杠杆融资使得投资者追涨杀跌投机心态浓厚,对市场产生助涨助跌效应,在市场行情波动较大时,可能因集中强平导致“踩踏”,甚至对股票市场平稳运行造成不良影响,且场外配资活动常伴随着诈骗犯罪,严重损害投资者利益,扰乱资本市场秩序,是中国证监会和公安部门重点打击的违法行为。
自2015年中国证监会大力清理场外配资活动以来,场外配资活动模式不断变化,花样不断翻新。从中国证监会和公安部门近期查处的案例来看,场外配资活动呈现以下四个特征:一是配资模式变化多样;二是违法活动愈发专业化;三是违法链条分工合作默契;四是行为隐蔽且存在诈骗。
为逃避打击,配资平台往往将注册地址与实际经营地址分离、业务营销部门与风控财务部门分离,且配资平台、“金主”、配资软件开发商完全分离,作案用资金账户均以他人名义开立,资金交易隐蔽,配资平台大多通过云平台部署配资软件,部分配资平台网站设在境外。同时犯罪团伙常常以配资名义实施诈骗,投资者向配资平台缴纳的资金由配资平台实际控制,根本没有投入真实证券交易,一旦有风吹草动,配资平台随时携款跑路。
不仅如此,场外配资在操作上多种违法行为交织,配资炒股隐患重重。场外配资活动诱惑性极强,不法分子以高杠杆高回报进行引诱,待投资者“上钩”后再进行“收割”。而且非法平台上的交易不受法律保护。投资者参与场外配资炒股,将面临多重风险。
因而南方基金在此提示,场外配资行为本身构成了非法经营,同时也违反了新《证券法》有关账户使用规定,广大投资者应自觉远离场外配资活动,树立合法入市理性投资的理念,对融资参与证券市场投资的,应做好“三辨”:
一是应辨别合法机构资质,合规开立使用证券账户。通过经中国证监会批准设立的证券公司开立证券账户,相关证券公司名录可在中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)“监管对象”栏目查阅。
二是应辨别风险承受能力,树立理性的投资理念。合理控制投资风险,在股市中投资者应先了解评估自己的能力,再学习如何使用杠杆,回避能力范围之外的高杠杆,确实需要融资交易需要的,可通过合法的证券公司申请进行融资融券交易。
三是应辨别非法证券活动“套路”,避免上当受骗。投资者应当远离通过个人账户收受投资资金,“你炒股、我出钱”等不当营销活动。确因参与场外配资被骗,请及时向当地公安机关报案。
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