自疫情常态化以来，对于初创中小企业来说，“活下去”是第一要义，很多企业的重心会放在市场开拓上，对财税问题不够重视。但开创一家企业，避免不了要面临税务问题。大型企业会创立自己的财务部门处理相关的财税工作，而对于初创型的中小企业来说，财税外包是更省成本，且更专业的选择，进而催生出一大批财税服务类企业。

据探迹大数据分析显示，2021年全国财税服务相关企业增量最多，新成立企业3.7万余家。2017年至2021年五年间企业增长率逐渐放缓趋于理性。五年内财税服务相关企业增加了6倍之多。

（数据筛选条件：企业名称或主营业务包含“财税咨询”等）

长期以来，由于行业门槛不高，缺乏相关规范标准，市场得不到规范发展，中小企业长期难寻优质的服务提供商。财税服务企业要把握好增长突破口，及时做好服务升级、适应模式转变，在需求连接上寻找新增量。

趋势一：财税服务要往深度化、全方位发展，既要“小而美”，也要“精而全”。

有财税咨询潜在需求企业超10万家，服务企业增长速度快于新成立中小企业成立速度

基于探迹拓客的精准筛选模型进行统计，2021年以来新成立且符合“财税咨询”需求画像的中小企业数量超10万家，总数低于截止2021年底的全国财税服务相关企业数量。可以看出，乙方企业（财税服务企业）增长速度，快于甲方企业（新成立中小企业）。

在地域分布上，广东、山东、江苏三地的数量占比前三位，与提供财税服务的企业地域分布一致。广东省共有1.4万余家企业符合画像，商机更多，但由于服务企业数量也不在少数，市场竞争仍旧十分激烈。一线城市竞争激烈，当下开发程度较低的下沉市场，是财税服务类企业的新战场。

（数据筛选条件：2021年成立且有财税人才需求的中小企业）

行业分布上表现出分散性，但总体还是以“租赁和商业服务业”、“批发和零售业”、“科学研究和技术服务业”三大行业为主，分别都占比18%。财税服务提供商可以着力优化企业服务、互联网、科学技术行业，这三大行业的财税解决方案。另外零售、文化艺术、建筑装饰行业也可以重点关注。

（数据筛选条件：2021年后成立且有财税人才需求的中小企业）

财税管理需求升级，中小企业财税服务也要“精而全”

中小企业行业千差万别，但在财税上的痛点却有相似之处。大部分创业型中小微企业为了控制成本，都是老板亲自管理财务，埋下很多财税隐患，他们面临的财税痛点主要有：

财税政策变动的信息不对称导致经营决策有误；

未及时跟进财税规范导致公司经营存在不合规；

忽视好利带来的价值导致企业经营缺乏竞争力。

随着国家的的财税法规越来越细致繁多，以及金税四期的到来，中小企业财税管理越来越不局限于单一的报税、做账等服务，而要求财税管理能“指导决策、防范风险、创造价值”。

因此，提供深度化、全方位的服务是财税服务企业的必走之路。中小微企业所需的服务主要包括代理记账、工商注册、高企认定、纳税申报及一般商业咨询等业务，财税服务企业应该拓展业务范围，即使是“小而美”的服务企业，也要能覆盖“精而全”的财税服务，才能具备竞争力。

趋势二：财税生态圈由B2C模式向S2B2C模式转变，倒逼企业创新。

财税服务类企业在行业分布上，以商务服务业为主，占比65%。另外值得关注的是软件、科技、技术服务类企业总占比近40%。可以看到，随着云计算和5G等新技术的成熟，有更多企业加入数字化财税平台的研发。

（数据筛选条件：企业名称或主营业务包含“财税咨询”等）

第十一、十二届全国人大财经委副主任委员、统战部建言献策专家小组财经组组长、国家税收法律研究基地首席专家郝如玉指出“深化税收征管改革的进程中，新一轮科技革命和产业数字化转型与我国税收法治建设形成历史性交汇，财税科技大有可为。

目前，市场上数字化财税产品主要有四种，分别为财务记账类SaaS产品，以发票为切入口的电子发票类SaaS产品，以“费控报销+商旅服务”切入企业支出管理的费控报销类SaaS产品，还有代理记账类SaaS产品，覆盖中小企业常见的财税管理场景。财税SaaS产品能为企业提供轻量级的财税管理服务，用户覆盖全国的中小微企业和个体户等，使用群体庞大，逐渐形成S2B2C的财税服务生态圈。

传统的财税管理效率低下，容易出错，业务之间相互割裂，S2B2C的财税服务模式，基于数据互联的模式，提高业务、财务、税务的协同效率，倒逼企业管理升级与人员升级。智能财务的发展方向是人机协同共生，意味着传统的会计行业将诞生新的岗位，如智能财税师、财税大数据分析师，等。要适应新的财税管理模式，要求财税从业人员多学习新模型，成为新时代的财税管理人才。

据甲子光年公开调研数据显示，有九成的企业在进行数字化建设，其中财税类数字化产品需求高达44%。有接近四成企业用户选择采购智能财税类产品，放弃传统财税产品。

传统的财税工作模式繁复低效，需要耗费大量时间与人力，在引入智能财税服务后，可以实现自动识别票据、自动对账、一键报税等操作，据甲子光年调研显示，有29%的企业已经启用智能财税管理，69%的企业计划使用。主要选择智能财税的原因有：提升数字化水平，节省成本，智能分析。

从企业需求来看，在接下来激烈的市场竞争中，要求财税服务类企业要懂得利用智能财税产品，提升服务水平，降低业务成本。

从技术层面来看，“云大物移智”技术的完善，为智能化的企业服务提供了技术基础，智能财税服务将迎来高速发展。“互联网+财税服务”的模式将逐渐替代传统财税服务，财税SaaS更加精细化，完善化，为企业提供无纸化、智能化、轻量级的创新财税服务，将受到更多中小企业的认可，也是市场的一片蓝海。

趋势三: 财税服务企业转型数字化销售模式，高效连接需求

市场需求量大，不代表企业可以高枕无忧。如何高效连接精准客户需求，成为新阶段下财税服务企业探究的新命题。探迹科技对市场上的中小型财税服务企业的获客模式进行调研访问，得出以下三点结论：

传统渠道资源枯竭：转介绍客户转化率高，但是数量十分有限，且前期需要不断进行渠道维护，需要一定的成本；

客户需求对接不准不及时：虽然销售可以从行业社群、企业官网、创业讲座等收集到数量繁多的客户线索，但是人工效率低，筛选出来的有效线索也屈指可数。

客户服务不到位易流失：销售从客保、到一次触达，二次跟进，都需要通过人工在不同的平台进行记录，数据混乱，管理层也无法及时追踪客户情况，跟丢客户的情况时常发生。

基于财税行业的业务属性及客户特点，探迹科技通过大数据和Al技术，为财税企业提出以下几点解决方案：

全面提升获客数量和精准度：

利用探迹的“高级筛选”功能，先织好获客的“网”。基于财税服务的业务特点，主要从注册地址、营业状态、所属行业、成立时间、公司规模等维度进行条件的设置，筛选出潜在客户。

智能呼叫助力加速筛选线索：

为进一步筛选出精准线索，企业一般会进行电话联系确认意向。探迹通过AI智能技术，对线索进行批量呼出，真人语音交流确认购买意向，将有意向的客户实时推荐给销售，进行快速跟进。（如图，用智能呼叫获取客户微信并实时推荐给销售及时跟进）。

数据化管理，客户情况全局把控：

日常管理者需要及时了解团队的客户跟进时效，否则容易丢失客户。通过探迹平台，管理者可以实时看到内部资源情况，有多少商机待跟进，可以及时提醒团队进行维护。当销售来不及跟进时，管理者可以将资源进行二次分配，优化资源配置，提升转化率。

探迹科技为财税企业提供为从线索挖掘、商机触达、客户管理到成单分析的全流程智能销售SaaS服务，帮助企业解决在寻找、联系、管理客户时遇到的销售难题，高效获取精准销售线索，降低获客成本，从而全面提升销售效率和业绩。

详细了解报告详情请关注“探迹”公众号！

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