为响应国家金融安全战略,人力资源和社会保障部社会保障能力建设中心(简称 “人社部能建中心”)于 2025 年 3 月正式推出反洗钱风险管理专员(ARMS)职业技能培训项目。该项目以《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构反洗钱和恐怖融资监督管理办法》为政策核心,通过权威课程体系与实战化教学,为金融行业培养兼具合规意识与风险防控能力的专业化人才队伍,筑牢反洗钱工作的 “第一道防线”。

一、政策驱动,锚定行业痛点

当前,全球洗钱活动呈现科技化、跨境化特征,我国金融机构面临的反洗钱压力与日俱增。2025 年新修订的《反洗钱法》明确要求金融机构强化内部合规体系,而人社部能建中心推出的 ARMS 项目正是落实这一要求的关键举措。项目聚焦银行、保险、证券、支付等核心领域,针对基础岗位与管理层设置差异化培养方案,覆盖客户尽职调查、可疑交易分析、风险自评估等全流程操作,同时引入国际反洗钱监管趋势与典型案例,帮助学员掌握 “风险为本” 的合规管理逻辑。

“反洗钱工作是维护金融安全的基石,ARMS 项目通过整合政策解读、实战技巧与国际经验,为从业者提供系统性能力提升路径。” 项目师资团队汇聚央行反洗钱局、国有银行合规部门等机构的资深专家,确保培训内容与监管要求同步,助力学员应对日益复杂的洗钱风险。

二、双轨培养,构建分层能力矩阵

ARMS 项目采用 “双轨制” 培养模式,分为反洗钱风险管理专员与反洗钱风险管理高级专员两个等级:

专员层级(面向基础岗位):涵盖反洗钱基础知识、洗钱类型分析、客户尽职调查等 9 大模块共 41 课时,重点强化实操技能与合规意识。课程特别设置《反洗钱执法检查手册》实操要点解析模块,结合真实案例拆解监管检查重点,帮助学员快速掌握合规操作标准。

高级专员层级(面向管理层):聚焦 “风险为本” 监管框架、国际反洗钱政策解读、执法检查应对等 11 个模块共 40 课时,深度解析 FATF(金融行动特别工作组)国际标准与跨境洗钱典型案例,提供战略决策支持。例如,《国际反洗钱监管处罚案例》模块通过剖析国际知名金融机构因反洗钱不力被处罚的真实案例,引导学员反思合规漏洞与改进策略。

项目采用全线上录播 + 实战模拟的混合式教学,依托 “反洗钱风险管理专员综合服务平台” 实现学习、考试全流程数字化管理。学员完成课程并通过考核后,将获得人社部能建中心颁发的权威培训证书,证书信息可通过官方平台核验,成为金融机构反洗钱岗位晋升的核心资质。

三、政企协同,打造行业标杆生态

为确保培训内容的实用性与前瞻性,人社部能建中心与北京众行国际教育咨询有限公司达成战略合作,共同开发课程体系与教学资源。课程设计融入《反洗钱执法检查手册》等政策文件,通过交互式练习强化风险识别与应对能力。例如,在《可疑交易分析》模块中,学员需通过虚拟交易数据识别异常资金流动模式,并提交合规处置方案,模拟真实工作场景。

“我们特别设置了《国际反洗钱方法与实践》模块,引导学员对标国际标准,提升跨境业务风险防控能力。” 项目负责人介绍,课程还引入模拟反洗钱团队协作流程,帮助学员理解跨部门合规管理的关键节点。

四、首批考试启动,抢占职业发展先机

ARMS 项目 2025 年首次全国统一考试将于6 月 22 日举行,报名截止日期为 6 月 17 日。考试采用线上机考形式,内容覆盖理论知识与案例分析,某国有银行人力资源总监表示,该行已将 ARMS 认证纳入反洗钱岗位晋升的核心资质要求,未来将优先录用持证人员。

“随着反洗钱合规要求趋严,具备 ARMS 认证的专业人才将成为行业稀缺资源。” 某金融猎头机构负责人指出,当前金融机构对反洗钱岗位的需求同比增长 30%,持证人员平均薪资较普通岗位高出 25%-40%,职业发展前景广阔。

五、终身学习,赋能行业可持续发展

除培训认证外,ARMS 项目还搭建了终身学习平台,为学员提供继续教育课程与行业动态跟踪服务。平台定期发布反洗钱领域研究报告、政策解读及实战案例,帮助从业者保持知识更新。

“我们希望通过 ARMS 项目,推动反洗钱人才培养与行业需求的深度对接,为构建安全、高效的金融生态贡献力量。” 项目负责人强调,项目将持续优化课程体系,逐步拓展至法律、审计等关联领域,形成跨行业人才培养网络。

报名通道现已开放,详情可登录 “反洗钱风险管理专员综合服务平台” 或关注人社部能建中心官方网站获取

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