在全球资产管理行业全面迈入AI智能化转型的关键之年，AI如何从技术概念走向业务一线、真正改善投资者体验，已成为行业破局的核心焦点。

9月18日，由财联社主办的“2026全球资产管理年会”在上海成功举行。会上，第四届“金榛子”奖评选结果正式揭晓，盈米基金旗下投顾智能体“且慢AI小顾”凭借过硬的AI技术实力、创新的服务模式以及优质的用户体验，从数百项征集案例中脱颖而出，荣获2026“AI创新先锋”金榛子奖。

（图：财联社2026“金榛子”奖颁奖现场）

作为聚焦AI与金融业务深度融合的权威评选，此次“AI创新先锋”金榛子奖从AI战略规划、场景落地、数据融合、行业影响力及商业价值五个维度进行综合评估。经由专家评审、公众投票及组委会终审等多轮评审程序，最终甄选出行业标杆。

且慢AI小顾获此殊荣，既是业界和投资者对且慢投顾服务能力与AI创新成果的充分肯定，更是对盈米基金着力提升AI实力，破局买方投顾“不可能三角”实践的高度认可；与此同时，也为行业AI智能投顾落地提供了又一参考样本。

（图：且慢AI小顾获2026·财联社·“AI创新先锋”金榛子奖）

01、从智能问答工具到AI原生投顾，且慢用AI打通投顾服务全链路

作为行业首个面向客户的AI大模型投顾服务，且慢AI小顾自2024年5月上线以来，始终围绕投资者的真实需求持续进化，完成了从智能问答工具到AI原生投顾的跨越式升级。

相较于2.0版本，全新的且慢AI小顾3.0突破传统AI智能助手被动问答的局限，进入了“更懂用户、主动服务、结果沉淀”的全新服务阶段。

在这一服务能力跃迁的背后，正是盈米基金从“AI+财富管理”工具应用向“AI原生”智能服务模式转型的体现。自此，AI不再只是被调用的功能模块，而是深度融入投前、投中、投后服务全流程的核心能力引擎。

在具体的能力体现上，且慢AI小顾具备长期记忆功能，可以记住客户确认过的投资目标、风险偏好、投资周期和关注方向等个性化数据，作为其定制化服务的基础，让“千人千面”得以真正实现。

同时，且慢AI小顾具备主动执行任务能力，实现从咨询到干活的能力突破，能够按用户设定的周期主动生成账户复盘、市场热点整理或账户健康诊断报告。

借助阿里云安全沙箱与智能任务编排等硬核技术的加持，且慢AI小顾还能把客户复杂多元的需求拆解成多个步骤，通过大模型调用数十个盈米MCP、Skill等工具，输出可视化的图表和报告，帮助用户完成复杂的投资分析任务。

实践是检验成果的唯一标准。截至目前，且慢AI小顾累计解决投资问题超300万次，近七成且慢活跃用户正在使用，AI小顾的服务内容转化率较传统模式提升2倍以上。

传统的投顾服务模式受限于人力覆盖、服务成本和响应效率的难题，现在正被AI技术逐步破解。

02、破解买方投顾“不可能三角” ，AI 小顾重塑投顾服务新体验

在传统服务模式下，买方投顾始终面临着“不可能三角”的困局：个性化深度、规模化广度和服务质量一致性难以同时实现。

且慢AI小顾的实践表明，AI的深度介入可以有效破解这一困局，让低成本、规模化、定制化的财富管理服务成为可能。

首先，且慢AI小顾进一步提升投顾服务的及时性与主动性性。且慢用户只需要通过自然语言，与AI对话即可获得“真人般”的咨询建议服务；

除了对话，用户也可以把自己的账户复盘、市场跟踪、持仓分析等任务交给AI小顾，AI小顾会按约定自动完成相关的分析报告，并主动提醒用户查看结果。

而这一成果的落地，也让投顾服务从之前“用户咨询时候的被动回答”，升级为“围绕用户目标去提供主动的服务”，实现AI投顾服务从被动到主动的重大突破。

其次，且慢AI小顾保障了投顾服务的一致性与专业度。过去，投顾服务的质量往往依赖个人的经验与当时的状态，标准难以统一；而在AI的加持下，投顾服务的标准化与专业度可以大幅提升，有效减少传统服务中容易出现的服务断层与标准参差的问题。

此外，且慢AI小顾还进一步增强投顾服务的连续性。凭借AI智能体的“记忆能力”，AI小顾可以记住用户在对话中确认过的投资目标、风险偏好、投资周期和关注重点，并结合且慢平台上已有的账户与用户画像信息，在AI小顾后续的服务中持续提供参考。

如此一来，用户不必在每次沟通时重新介绍背景情况，AI小顾能基于持续积累的上下文，更有针对性地为用户提供资产配置分析和账户咨询服务。

通过AI投顾在投前陪伴、投中解读和投后跟踪中的持续介入，长期以往可以有效帮助用户改善追涨杀跌、持有期过短等行为偏差，提升投资者的长期持有体验。

数据显示，截至2026年6月底，盈米投顾服务资产规模超570亿元，签约客户超50万人，且慢平台上投顾客户的平均持仓时长达782天，投顾客户盈利客户占比超80%，更有超65%的资金配置在长钱账户。这些数据正是投顾客户用真金白银和时间投下的信任票。（数据来源：盈米基金、且慢平台）

03、首家接入阿里千问APP，AI小顾突破金融服务的场景壁垒

在深耕自有平台的同时，且慢AI小顾的行业服务能力也在不断向外拓展。

早在8月10日，盈米基金旗下“且慢小顾”智能体正式接入阿里千问APP，成为千问开放平台首批专业金融合作伙伴，也是行业首个上线千问APP的基金投顾AI智能体。

用户只需在千问对话框@盈米基金且慢小顾，或点击页面右上角角标，即可获得基金深度分析、实时账户诊断以及个性化资产配置分析在内的专业服务。

（图示：在千问APP如何使用且慢AI小顾）

且慢AI小顾的这一跨界合作，打破了金融机构以往主要依托自有APP展开服务的场景壁垒。随着通用AI逐步成为大众新的服务入口，且慢AI小顾与千问的合作打破了行业长期存在的“数据孤岛”和“服务割裂”的难题，让专业的金融咨询服务从此走进客户的真实生活场景，降低门槛让服务触手可及。

盈米基金高级副总裁林杰才表示，AI时代用户交互习惯已发生根本性变化。盈米积极融入AI的大生态，目标是将且慢多年来积累的资产配置能力与投顾服务体系转化为可被AI随时调用的标准组件，与合作伙伴携手让专业的金融咨询服务真正惠及广大普通投资者。

借助千问APP等通用AI平台生态，传统金融服务受限于人力成本的瓶颈正在被突破，而金融信息服务的普惠半径得以有效扩展。

从2024年5月在行业首发上线，到首家接入千问APP，实现金融智能体与通用AI平台生态的深度融合，且慢AI小顾踏出的每一小步，都是为了实现同一个目标——那就是借助AI技术的力量，让专业的投顾服务真正服务于投资者的账户管理，陪伴投资者穿越市场周期，让普惠金融真正走向现实。

未来，盈米基金将持续深耕“AI原生财富管理”领域，依托且慢AI小顾、盈米MCP、AI编辑部、内容合规审查系统、Vesta AI投研工作台、AI公告实验室等AI产品和基础设施，携手行业伙伴共建财富管理智能新生态，让更多的广大投资者能够享受到专业、普惠、有温度的投顾服务。

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