近年来，随着个人养老金制度从试点落地到全面实施，多层次养老保障体系日渐完善，社会公众的养老金融服务需求也日趋多元。作为公募机构，国泰基金积极响应中国证券投资基金业协会“基金行业话养老”行动号召，策划推出“幸福养老”投教项目，线上线下同步发力，创新投教场景，丰富投教内容，联动多方平台进行养老投教知识科普，把专业养老金融知识转化为触手可及的生活指引，为构建多层次、多支柱养老保险体系注入有温度、有力量的公募动能。

场景创新破圈，打造沉浸式养老投教新体验

国泰基金以场景创新为核心抓手，打破传统投教“会议室宣讲”的单一形式，联合上海网红书店建投书局打造沉浸式养老投教展。2025年9月9日，“养老young主张--国泰基金99养老周”投教活动正式启动，活动为期6天，设置“衰老实验室”“时光长廊”“未来养老场景展示”“养老及防非知识展区”四大核心板块。通过衰老模拟体验让年轻人直观感受岁月变化，以未来养老场景呈现传递科学的养老规划理念，搭配趣味化的知识科普，让个人养老金从抽象的金融名词变得更易被大众理解和接受。此次活动吸引超1400人线下观展，同时在小红书发起“聊聊你的养老计划”互动话题，收获超500条用户留言与5.5万次浏览，成功实现养老投教从“专业领域”向“大众圈层”的破圈传播，推动年轻群体主动关注并规划养老。

“体验完五感游戏仿佛穿越到了老年的自己，现在开始要为自己的晚年生活早早规划了”；“20岁的我看完展览已经开始期待养老了”“通过这场沉浸式的体验让我看到未来，突然理解了为什么要提前规划养老，理解了个人养老金制度的好处”“逛完觉得，养老不是遥远的事儿，而是现在每一次好好生活的铺垫，我要把每一天过成未来生活里面值得记住的一天”....上千位用户在小红书上分享着观展感受。

分层精准投教，

筑牢全生命周期养老认知防线

养老投教的核心要义，在于贴合不同群体的需求痛点实现精准滴灌。国泰基金“幸福养老”项目立足全生命周期视角，针对老年、青年、职场人士三大核心群体的认知差异，搭建差异化投教体系，让养老金融知识真正走进大众生活、融入日常。

在上海、杭州老龄化程度较高的社区，国泰基金聚焦中老年群体的金融防骗刚需，开展系列金融防骗宣讲活动。通过拆解真实的诈骗案例、普及非法集资的识别技巧、讲解基础金融知识等形式，帮助老年人认清网络理财骗局的套路，树立理性的投资认知。2025年累计开展49场专项活动，直接服务1183名社区老人，辐射间接受益人群达4700人，以实际行动筑牢中老年群体的财产安全防线，营造助老爱老的良好社会氛围。

面向青年群体，国泰基金聚焦养老知识科普，走进重庆地区高校开展“养老行业概述及商科职业规划”专题讲座，为高校师生解读养老行业发展趋势与金融从业方向。通过鲜活的行业案例与职业分享，为高校学子普及养老知识，播撒长期投资与养老储备的理念种子，助力培育具备养老金融意识的未来力量。

针对机关职工群体，国泰基金精准对接职业养老需求，深入机关单位普及企业年金专业知识，通过面对面深度交流，破解职场人士对企业年金的认知盲区，助力其明晰职业养老保障权益，规划稳健养老蓝图。

内容形式革新，构建新媒体投教传播矩阵

在扎实开展线下投教活动的同时，国泰基金积极布局线上渠道，利用公众号、视频号及主流媒体平台开展养老知识科普，构建起多元化的新媒体投教传播矩阵。在“国泰基金微幸福”视频号上，《年年有余》直播栏目吸引了众多网友关注，该栏目聚焦养老金融核心话题，围绕“养老钱”的投资与管理、投资中的“十字路口”等内容，邀请专业基金经理进行知识科普，将专业的金融内容转化为大众易懂的家常话，全平台观看量达26.85万人次，实现了专业价值与传播效果的双赢。

此外，《年金小课堂》系列短视频栏目的推出更是将年金投教与碎片化传播进行巧妙融合。系列视频围绕“年金是什么”“年金在我国的发展”“年金投资的特点”等话题，致力于让用户通过2-3分钟的时间了解年金小知识，以碎片化内容适配短视频传播场景，累计推出5期，超万人观看。

养老知识的科普也离不开主流媒体传播力的加持。《证券时报》《中国基金报》《21世纪经济报道》等多个主流媒体均开设有国泰基金投资者教育专栏，持续发表养老投教内容。2025年底，围绕个人养老金税收优惠，发表《养老不能只靠退休金，你的“第三支柱”搭好了吗？》《年底“税优”最后机会！一文读懂Y份额，用三重福利为养老增值》等深度文章，系统解读个人养老金政策与Y份额优势，以专业视角推动养老金融政策普及，助力居民搭建完善的养老保障体系。

作为公募行业践行社会责任的中坚力量，国泰基金的“幸福养老”投教项目始终以解决群众的真实需求为核心，将实用性与落地性贯穿项目建设全程。通过联动多方资源搭建开放的投教平台，让养老投教真正融入群众生活，成为连接金融机构与普通大众的桥梁纽带，充分彰显公募基金服务实体经济、守护民生福祉的核心价值。

随着人口老龄化加剧和个人养老金制度全面深化，养老金融投教工作使命在肩、任重道远。未来，国泰基金将持续锚定“基金行业话养老”行动主题，依托专业投研能力，深耕“幸福养老”投教品牌建设，持续传递科学养老理念，为全民养老保障体系搭建赋能增效，助力养老金融高质量发展。

风险提示：本文仅为投资者教育之目的而发布，不构成任何投资建议。市场有风险，投资需谨慎。

责任编辑：kj005

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